12/16に浜松で、日本FP協会の継続教育の講師としてお話ししました。
対象は AFP、CFPの皆様
課目は不動産
テーマは「FPのための不動産売買の実務知識」
内容はFPとして知っておきたい重要事項説明書と契約書の重要ポイントです。
不動産業としてお客様と関わらないFPもいます。
その場合でも、住宅資金・不動産投資・相続不動産などのご相談を受けても
適切なアドバイスができるように不動産実務知識が必要です。
少子高齢化の昨今、セカンドライフのお金の相談とともに、相続や空家問題なども、FPに相談をするということが増加してきます。
FPはどの様なご相談にも対応できるように私も、日々の知識習得をしたいと思います。
]]>おふとんに入る時、レッグウォーマーをするべきか否か
それが問題だ・・・毎晩悩む大西です
にゃんこは、だいたい人間の4歳程度の知能らしいのですが
それは勝手な人間の判断らしく
にゃんこは勝手に決めつけられ迷惑千万…らしいです
ちゃんと言葉も話し、美味しい物を食べると
「竹輪美味しいニャー」と応えているそうです
マア、小説の主人公曰くですが・・・
先日、お客様のライフプランのご相談でのこと
大西「お二人が楽しく老後を過ごされるためにも、NISAでの
お積立など今から出来ることをお薦めいたします。」
お客様「二人の子供たちも大切ですが、自分の為の運用も
必要ですよねぇ。」
大西「その通りです。」
(心の声:エー!!子供いたのか〜、しかも二人〜)
ヒヤリング不足+思いこみ=深く反省
思い込みは、いつでも危険!!
やはり、にゃんこはしゃべる
にゃんこに「お前ブス」と言われ、1日中へこんでないで
「お前もにゃん」と言い返すことを誓います
(言われたのは、夢の中ですが( ^ω^)・・・)
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最近寒くて起きれない?アセットコンサルティング村松です
先日、とある試験を受けに行ってきました。
とにかく、終わって開放感に浸っております
いろいろと思うところはありますが・・・
でも、思ったより様々な年代の方が受けに来ていたので、
自分も頑張らなくちゃと思う試験でした。
自分の苦手な部分もなんとなく分かり、とってもいろいろな刺激を
受けた試験でした。
これからも、日々勉強で頑張って行きま〜〜〜す
そんな頑張っている私、保険・住宅ローンなどの無料相談会をやっております。
よかったらお気軽に会いに来て下さい
]]>こんにちは、ファイナンシャルプランナーの渡邉です
先日、静岡市清水区の袖師生涯学習交流館で、講座を行いました。
テーマは「子育てママのマネープラン 〜教育費、家計の節約術〜」です。
参加頂いたママさんは、みなさん元気いっぱいで質問もたくさん出ました。
人生の三大支出の一つは教育費です。
どうやって貯めていくかは悩みの種ですね。
お金を一度に増やす方法は中々ありません。
学費は子供が高校までは生活費の中から捻出したいものです。
そして、高校卒業時までに200万〜300万円を目安にためましょう。
子ども手当をそのまま積立てるだけで約200万円になりますよ。
学費の積立は、目標を決めてコツコツが一番の方法です。
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寒くなり始め、これからの冬本番が恐ろしい?アセットコンサルティング村松です
先日、新築のお家を建てられたお客様の火災保険のお手続きに行ってきました。
ご夫婦でいろいろ悩んだだけあって、お二人らしい暖かいお家になってました
しかも、もうじき新しい家族の仲間入りなんです
お二人の、とてもお家の完成に満足し、新しい家族を向かえる喜びに満ちた
お幸せそうな顔にほっこり幸せな気持ちになりました
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こんにちは、ファイナンシャルプランナーの渡邉です
現在、FP技能士3級取得講座を行っています。
今週は、金融の課目を行いました。
株式、投資信託は新聞を参考にしながら
実際の購入・保有・売却の流れを確認しました。
債券価格の所有者利回りの計算など3級も2級と変わらない問題もあります。
金利、景気、為替の上がる下がるなどの相互関係は
テキストを読むだけでは理解できないので
実生活でどうなるのかの例を上げながらお話ししています。
参加の皆さんはとても熱心でとても楽しい講座になっています。
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ファイナンシャルプランナーの大西です♡♡
台風21号・22号が連続日本上陸しましたが、皆様大丈夫でしたでしょうか。
眠り魔大西でさえ、雨風に起こされてしまいました秋のある日、北へといい日旅立ちしてまいりました
田んぼアートなるものに初めて遭遇
・・・美しい・・・感動×2
見事な色のグラデーションは、稲の種類で出来た自然の色でした
そして、その傍に石のアート
色付けされた石で描かれたダイアナ妃・・・
子供たちの幸せを強く願った思いが北の国から発信されている気がしました
ちょっとセンチな大西でした・・・
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10月からフラット35が変わりました。
大きくは以下の2つが変更となります。
団体生命保険付きとなった
今までのフラットは別途に団信に加入することになっていましたが
一体化されたのでわかりやすくなりました。
今まで通り、団信に加入されない場合も利用は可能です。
フラット35Sの下げ幅がマイナス0.3%からマイナス0.25%となった
これは残念な変更です。
子育て支援型・地域活性型の合わせ技を利用すればマイナス0.5%になりますが、
静岡県内はまだ提携している自治体が少ないですね。
10月のフラット35の金利は1.36%
フラット35Sは1.10%(当初10年)です。
全期固定で考えるととても低い金利だと思います。
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仲良しママ友3人組のおネエママ&クマコママ&ちいママのある日のおしゃべり
「なが〜くコツコツに最適な積立があるんだって
積立ニーサって知ってる?」
& 「知らな〜い」
「私も〜」
・・・やっぱり・・・
「長期・積立・分散」を三原則としたのが、積立ニーサ。
利益にかかる税金が非課税になりますので、
じっくりコツコツ積立には最適です。
ですが、やはり認知度が低いのです。
知らない度 80%・・・もったいないです
一緒にお話ししませんか?
アセットコンサルティングで、お待ちしております。
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そろそろ長袖ものを準備と思ったもが最後・・・
今さらな断捨離ブームのアセットコンサルティング村松です
スッキリしますね、断捨離
「久しぶりにあれ着ようかな」っと思いきや、
「あっ・・・・ 断捨離しちゃったんだった・・・・・ 」
なぁんて事もあったりなかったりですが
スッキリすることはとっても気持ちの良いものです。
断捨離は良いことですが、
気持ちよくなっちゃって、必要ものまでスッキリさせてませんか
前の回で、お金ではかれなもの
それが 医療保険・ガン保険 だと
お話させていただきました。
でも、実はこの2つ、見直し削減対象になる事が多いんです。
あのコート、何年も着てないしデザインが少し古いから今着るには
勇気がいるんだけど、高かったから捨てられないし・・・
こんな思い、したことありませんか???
何年も前に入った保険。
昔のタイプの保険だと分かってはいるけど、
保険料あがるのはイヤだし、少し昔のタイプとは言え
一応入っているから、まぁいいよね・・・
こんな方、多いのではないでしょうか。
断捨離すべきか、否か・・・
それとも、仕立て直しでいけるかも?
迷ったら、是非 当社の無料相談へ
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今年の8月から社会保障制度が変わりました。
その中から身近な事をご紹介する その2です。
70歳以上の方の高額療養費の上限額がアップ!!
もう少し詳しく説明します。
高額療養費制度とは、家計に対する医療費の自己負担が過重なものとならないよう、医療費
の自己負担に一定の歯止めを設ける仕組みです。
今回の見直しは3か所です。
1. 現役並みの方 外来 44,400円 → 57,600円
2. 一般の方 外来 12,000円 → 14,000円
3. 一般の方 ひと月の上限 44,400円 → 57,600円 と限度額が上がりました。
すでに入院された方は実感されていることでしょう。
さらに平成30年8月に見直しが決定しています。チェックしてくださいね。
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深夜に台風が駆け抜け、皆様は被害にあわれませんでしたか(・・?
大西ん家は、外置きのゴミ箱があらぬ方向へと移動していたくらいです
そして私は、目覚めたら朝・・・
特技レベル超Hiな私の特技→「寝る」そして「飲む」
当然結果は、ダイエット必須の状態・・・
走るの苦しいし、筋トレ辛いしな〜と考えた挙句にたどりつきました
「そうだ!!焼酎にしよう」
ダイエットに最適な焼酎・・アルコールがエンプティカロリーという
身体に蓄積しないで消費されやすい・・・なんて記事を見たら止める理由が
消失(バーゲンセールで掘り出し物を見つけた時に匹敵する喜び!!)
でも、やはりここは自分に厳しく禁酒(偉いぞ、大西)
よし、今日から・・明日からで・・まっチョット考えてみるかな・・
]]>こんにちは、ファイナンシャルプランナーの渡邉です。
今年の8月から社会保障制度が変わりました。
その中から身近な事をご紹介します。
老齢年金の必要な資格期間が「25年」から「10年」に短縮
もう少し詳しく説明します。
そもそも、老齢基礎年金を受け取るためには「25年以上」年金を払う又は資格期間が必要でした。
それが「10年以上」となり大幅に短縮されました。
つまり、今までもらえなかった人がもらえるようになりました。
日本年金機構からお知らせが届いた方は、忘れないで、手続きをして下さいね。
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前のお家の屋根にいたのは、ニャン
思いっきり”ガン見”され、何故かへこんでしまった大西です
10年は一昔・・今は5年が一昔
0.03% の利息でお金が倍になるのは、いつ〜?
答えは、ジャジャ〜ン 2400年後 ちなみに2400年前は弥生時代
弥生時代からコツコツと・・精神力は神の域ですがなんとか生きてるうちに・・
「キャンペーン 0.2%」とよく聞く 0.2%で勝負・・・350年後という結果
350年前は、江戸時代 こちらもイロイロ、難しそうですね
やはり、お金は寝かせて置くのではなく動かさないといけません
3%での運用では、24年です。
運用のイロハを、一緒にお勉強しませんか?
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こんにちは、渡邉季里です。
先日、袖師生涯学習交流館でシニア向けの講座を行いました。
そでし女性学級
「これからのマネープランを考える」です
講座は皆さんがセカンドライフを考える上で疑問や不安に感じる事を
直接お聞きして答える参加型にしました。
年金の事、生命保険の事、投資の事など
幅広いご質問があり内容をみんなで共有しつつお話ししました。
このようなお金のお話ができる機会はあまりないので、
又、是非参加したいとのお声掛けを沢山頂きました。
私も皆さんと直接お話をしながら進める講座はとても楽しいです。
これからも続けていきたいと思います。
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